Májustól igazolni kell a banknál, hogy honnan származnak a milliók

pénz, forint, húszezres

Májustól dokumentummal kell igazolni a bankban a 10 millió forint feletti készpénzbefizetésnél a pénz eredetét, 50 milliónál több valuta beváltását pedig öt nappal előtte kérvényezni kell – derül ki a Magyar Nemzeti Bank egy friss tanulmányából.

A jegybank a szigorítást azzal indokolta, hogy ijesztően szaporodnak az elrettentő európai példák a pénzmosási, terrorizmusfinanszírozási ügyekre vonatkozóan. Nemrég derült ki például, hogy a legnagyobb dán bankban 200 milliárd eurót moshattak tisztára. Az ügybe a Deutsche Bank amerikai leányvállalata is belekeveredett, de Venezuelából az uniós Málta egyik privátbankján keresztük Iránba folyt uszkve 100 millió dollár, megkerülve az USA szankcióit.

Az MNB szerint a nagy összeg származását nem lesz elég a jövőben „üzleti tevékenység” megnevezésével igazolni, hanem péládul

hagyatékátadási végzés, bankszámla-kivonat, ingatlanértékesítés esetén ingatlanhatósági igazolás (ha ilyenek nincsenek, 100 millió forintig egy teljes bizonyító erejű magánokirat is elég, de az ügyfélnek a dokumentumok hiányát is meg kell indokolnia) kell majd hozzá.

Azzal sem lesz majd érdemes trükközni, ha pont 10 millió alatt tartja valaki a készpénzbefizetéseit, hiszen az meg egyből gyanúra ad majd okot.

A jegybank szerint az elmúlt években Magyarországon is évi mintegy 8500 gyanús bejelentést tettek a NAV mellett működő Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodánál. E jelzések mintegy kétharmada bankoktól származott. Az Iroda és maguk a pénzügyi intézmények ezek nyomán csak 2017-ben 214 esetben függesztették fel ügyletek lebonyolítását, ezzel mintegy ötmilliárd forintnyi gyanús pénz tovább áramlását megakadályozva.

Lecsapott az MNB, súlyos bírságot kapott az egyik nagybank

Bedőlt egy mikrohitelező cég, lépett az MNB

Brutális vagyont vihettek ki az MNB-ből Varga Mihály megérkezése előtt